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探路财富管理E-SBU|光大银行和光大保险携手推进

作者:万博    来源:网络整理    时间:2019-05-24


  光大集团2018年年中工作会议指出,光大银行要打响阳光品牌,把以阳光品牌为特色的财富管理名品打造好,积极发挥财富管理E-SBU的领头羊和主力军作用;光大银行要发挥集团内部协同联动主体作用,深化与集团内部企业的协同联动,提升营销效果;光大保险要积极参与支持集团相关E-SBU建设,发挥保险生态元素的应有作用。

  2018年上半年,光大银行和光大保险发挥协同联动发展优势,从联动机制建设、业务协同模式创新、产品开发等方面多策并举,探路光大集团财富管理E-SBU建设。

  近期,在集团统一部署下,光大银行和光大保险合作启动了“211 银保联动”项目。银保双方成立了项目领导小组和工作小组,建立起了覆盖总、分机构的联动机制,制定了细致的方案,努力将项目打造成“ 联动典范工程”。

  2018 年上半年,双方积极落实相关要求,制定了银保渠道“使命必达” 开门红方案、 光大财富联盟季活动方案、“红海行动”期交业务集中营销活动方案、银团渠道重点项目客户倍增计划等营销方案。上半年光大银行代销光大保险保费收入同比增长 76.5%,双方协同营销取得可喜成绩。

  光大银行与光大保险各渠道不定期联合举办培训活动,提升员工营销力,建立多方位的荣誉体系,举行各类表彰活动激励基层员工,培育营销文化。2018 年上半年,各地举办培训表彰活动300 余次,举行保险沙龙100余场,直接参与人数达3万余人次。

  光大银行与光大保险不断创新业务协同联动模式。在资产管理方面,光大保险与光大银行海口、合肥分行共同营销保险客户,为客户提供产品销售、资产管理、资产托管等一揽子综合服务;与光大银行兰州、长沙、苏州、重庆分行等共同开拓资产管理相关项目。

  在对公业务方面,上半年光大保险累计在光大银行托管规模达580 亿元,联合银行营销对公客户近40个。在信用卡业务方面,光大保险借助银保、电销等渠道为光大银行新增信用卡用户近 5000 人。在团险方面,2018年上半年,光大银行共5.2 万名员工和家属在光大保险投保员工福利计划。光大保险为银行员工提供了高效、优质的保险保障服务。在员工服务方面,光大保险团险业务总部组织开展了“光大银行服务季”系列活动,让银行员工熟悉永葆健康系列重疾产品,为员工及家属提供更加全面安心的保险保障计划。

  光大银行和光大保险以客户为中心,在认真研究客户需求的基础上,推出有特色、有竞争力的产品,积极赢取市场。2018 年上半年,光大保险在光大银行相继推出“金生富贵”、“理财三号”、“金保鸿”、“安鑫福”、定活保365(投连险)及鸿运保(分红险)等产品,助力联动业绩提升。开门红期间,仅“金保鸿”产品就实现保费规模超过20亿元。

  下半年,光大保险和光大银行将合作推出更多有创新性和市场竞争力的联动产品。例如,银保业务渠道将为光大银行客户提供专属养老创新产品,精准定位银行客户的养老需求,并在养老金给付方式、领取年限等方面领先市场,共同研发“名品”,提升光大阳光品牌的竞争力。