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投顾评价体系上线券商谋求财富管理转型变局

作者:万博    来源:网络整理    时间:2019-05-24


  在业内率先推出投顾服务评价体系。客户在接受华泰证券投顾服务后,可通过APP对投顾进行评价,并可提出相关的意见和建议。

  一位券商经纪人士告诉记者:“当下券商一方面要往财富管理转型,另一方面也要力争减少成本,完善投顾服务评价体系,也是对投顾人员提升从业质量的一种软性督促。”

  一直以来,由于反馈渠道有限且信息化程度不高,券商对客户投顾服务体验的满意度获知具有滞后性、片面性。

  对此,华泰证券有关负责人表示,推出投顾服务评价体系,不仅能够更好地提升客户的服务体验,而且直接让市场和客户来检验投顾的服务水平。

  华泰证券董事长、总裁周易在2018年年报中指出,资本市场运行逻辑和规律正在发生前所未有的深刻变化。旧的商业模式和竞争方式无以为继,数字化、机构化、国际化等趋势相互交融,正在加速催生证券行业新的发展格局。

  据悉,此次投顾服务评价体系,主要依托华泰证券的数字化平台,按照服务的深度、内容和发起主体不同等维度,分别设定不同的客户服务评价内容,并建立不同的服务评价触发机制,让客户在服务感知最强时反馈真实的评价。

  华泰证券网络金融部相关负责人表示,将客户评价纳入投顾的KPI(关键绩效指标)考核中,旨在形成双向评价,达到客户和投顾利益一致性的目的。

  “打分系统还没开始使用。华泰证券投顾挺多的,上千号人,内部竞争应该比较激烈。”一名涨乐财富通用户对《国际金融报》记者表示。

  “经纪之王”转型步伐提速,行业鲶鱼效应有望进一步发挥。根据中国证券业协会统计数据,截至2018年底,华泰证券母公司从业人员中,投资顾问占比28.98%,排名保持行业领先。

  “目前我们暂时还不用接受客户的打分或评价。”东部另一家大型券商投顾人员方科(化名)在接受《国际金融报》记者采访时表示,“不过,券商一般有专门的投顾社区平台,客户可以在平台交流,点赞喜欢的投顾,也算是一种隐形评价方式。”

  方科认为:“就现有投顾行业而言,底层同质化现象十分严重。现在券商的投顾考核,基本还是以利润为导向,主要看资产规模、开户数量、产品销售等硬性指标。”

  “增量已经趋于殆尽,现在纯粹是存量的竞争。除了降佣金和更完善的产品线,很难有打动客户的地方。”方科进一步表示,“券商以资管形式,针对机构大客户的财富管理,手段会更加多元化,而底层对散户较为单一,很难有突破。”