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“四位一体”四川信托锦绣财富服务生态圈再升

作者:万博    来源:网络整理    时间:2019-07-06


  2018年,资管新规落地,大资管时代正式来临,作为信托转型发展的重要方向之一,财富管理行业将面临巨大的机遇和挑战,那些具备一流风险意识,富有创新精神和品牌感召力的财富管理机构,将会在新时代脱颖而出。

  《中国信托业发展报告(2017- 2018)》中指出,信托公司财富管理业务不单纯是销售产品,更应基于客户对信托公司的信任,加强信托公司的品牌建设,有利于树立公司在客户心中的良好形象,以及完善公司自身的营销体系。对于四川信托来说,作为国内领先的私人财富管理机构,建立品牌感召力,不是只停留在“财富保值增值”层面的价值传递,而是通过挖掘更深层次的客户需求,为客户提供多元化、个性化、一站式的资产配置与财富管理解决方案。

  以集专业化资产管理平台、开放式服务生态平台、私人财富定制管理平台、财富科技管理平台为一体的“锦绣财富”为财富管理服务载体,四川信托坚持以客户关系为核心,以服务体验为主线,为高端机构及个人客户提供专业化、多元化的定制服务,实现私人财富的有效管理。截至2018年末,四川信托个人高净值客户逾30000个,机构客户近3000家,公司全年销售产品规模541.28亿元,为客户创造收益260.32亿元。2019年6月末,四川信托产品销售规模近260亿元,公司于2016年初组建设立的锦绣家族办公室,定位于面向超高净值客户提供全方位财富管理和家族传承服务,目前已在国内私人财富管理领域形成了具有川信特色的品牌属性。

  锦绣家族办公室通过专业化设计,为境内超高净值客户系统搭建家族信托服务架构,全面满足客户资产隔离保全、子女婚姻风险隔离、财富科学传承、移民税务筹划等个性化需求,目前已经与国内外多家家族财富专业服务机构初步达成战略合作意向,构建了集法律咨询、移民规划、税务筹划、资产管理、公益慈善等高端家族财富传承服务为一体的综合化家族办公室平台,为客户提供专业化、个性化、多元化的理财资讯、资产管理和家族财富定制等服务。锦绣俱乐部整合顶级优质资源,专注于为客户提供会员尊享服务,在健康医疗、子女教育、投资收藏、旅游休闲等多方面为客户搭建交互平台,共享资源。

  除此之外,四川信托还注重提升自身的投资咨询水平,提升专业配置服务效率。财富管理需要对资产端具有充分的甄别能力,把合适的产品推荐给合适的客户,这恰恰体现了财富管理机构投研能力和风险定价能力。近期,四川信托发布的“锦绣云财富APP”,就是将资产端、资金端、管理端各环节无缝融合的金融科技平台。

  近年来,国内财富管理市场需求愈加多样化,保险金信托等“保险+信托”的跨界服务模式应运而生,并越来越受到高端客户青睐。专家表示,保险金信托正成为财富管理市场的新“蓝海”,但无论是需求方的意识,还是业务模式本身,均有很大改善空间,保险和信托公司之间的需要就双方在保险金信托等跨界业务合作中的权利义务、收费标准、收入分成、信息互通、争端解决机制等各方面加强沟通并达成一致。

  对于保险公司、信托公司双方而言,家族信托、人寿保险和保险金信托等财富管理工具各有优势与短板,没有一项工具是万能的。目前,四川信托锦绣家族办公室正积极加强与保险公司跨界合作,推进由“单一产品销售”向“综合服务管理”进行转变,根据高端客户的需求和特点为其选择合适的财富管理工具进行配置,并探索发挥利用保险平台在高端医疗、养老等方面的资源优势,最终为客户量身定制综合化财富管理解决方案。

  近年来,国内外经济环境愈加复杂,金融风险事件频发,党的十九大报告和中央经济工作会议明确强调了坚决打好防范化解金融风险攻坚战,优化金融生态,保障金融安全的要求。打造坚实的内部经营壁垒,严控风险,全力保障客户资产安全,是四川信托对社会的庄严承诺。

  四川信托多年来,始终恪守“风控第一、效益第二”的经营理念,加强金融安全意识,严控信托产品风险,构筑了覆盖业务全流程的多重风控防线,推进风控前移,实行项目评审会制度,进一步落实项目投贷后管理和风险处置,全程风险管理链条有效运转。经过长期实践证明,四川信托坚持的经营理念是正确且可持续的。截至2018年末,四川信托累计管理信托资产规模1.7万亿,所有项目均平稳兑付。

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