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财富管理专家刘释骏:每个人都要有自己的私人

作者:万博    来源:网络整理    时间:2019-07-01


  近年来,随着中国经济的快速发展,积累了大量的私人财富,如何让财富保值增值是人们不断思考的问题。深耕投资领域多年的财富管理专家刘释骏表示,如今财富管理受到了越来越多的关注和认可,财富管理机构也大量涌现,财富管理时代已来临。每一位有投资理财需求的人们,身边都需要有一名专业的私人理财顾问,以帮助客户风险识别、判断,做好产品筛选与资产配置,帮助他们更高效地进行财富管理!

  “个人财富管理,首先要考虑的是资产及负债的配比分析,其次是资产配置和风险管理。然而,中国多数大众投资人,接触到财富管理时间尚短,对风险和收益的认识不成熟。”刘释骏专家说。

  2018年,多家P2P集中跑路、部分私募基金爆雷、A股暴跌、贸易摩擦升级、宏观调控政策令市场捉摸不定等,这些事情都让市场一线的人和投资者们感到焦虑。

  以P2P为代表的互联网金融,曾经风光一时,现今却早已是危机四伏,哀鸿遍野,大量平台爆雷。据公开透露的信息,仅2018年6月1日至7月12日的42天内,全国就有108家P2P平台爆雷,相当于每天曝雷2.6家。不久前,超过20万投资人,累计成交达到了1300多亿,在P2P行业界也算剩下不多的“头部公司”团贷网也爆雷了,再次给予发展中的P2P行业重击。

  除此之外,在中国各大投资领域,频频曝出欺诈危机事件。在大部分的危机事件中,尽管投资进程中已经出现了风险信号,但是投资者,都没有察觉欺诈风险,并持续性的投入资金;直到投资后期发现被投资方跑路,才意识到欺诈的存在。但此时,“欺诈”已经从风险变成了现实侵害。

  刘释骏专家表示,投资人总会过度乐观地估计自己对风险的识别程度,以及过度乐观地估计自己退出的顺利程度,以至于在投资中频频踩雷。击鼓传花的游戏大家都很熟悉,但往往都会藏着侥幸心理,认为只要不是自己最后一棒就可以了。但是,谁又能精准预测到最后一棒究竟会停在何时何人手中?市场总是在大部分人毫无防备的时候突然转向,而这种转向往往让很多人根本来不及撤退,犹如2015年的股灾和后面的熔断!

  有市场数据统计,几乎99%的投资者都有过投资亏损的经历,或多成千上万,或少百十上千,这是常有的事。有时候恰恰是这些亏损能让人认识到什么叫风险,能认识到金融市场并非你想象中的“专属提款机”。

  投资最难的技术不是赚取收益,而是控制风险。如果做不好风险管理,积累再多的财富都可能化为乌有。在今天的环境里,产品极其多元,市场风云莫测,如何在纷繁的市场中去选择产品、服务,并且形成解决方案?

  “其实,投资者最需要的,并不是一个产品、一项服务,而应该是一个专业可靠的理财顾问。”刘释骏专家说。

  理财顾问不同于一般金融销售人员,一名专业的理财顾问,能够通过对客户全方位的财务规划诊断分析,可以在海量的信息中,帮我们去收集、过滤信息,基于系统化的支持,去做出独到判断。在这些判断生成意见过后,协助客户一起去执行监督。同时,在出现一些偏差的时候,能够帮助我们进行实时的再调整、再平衡。

  在这其中,如果遇到一些资源不足的时候,理财顾问可以帮助客户在公开市场中进行选择,在有些问题无解的时候,理财顾问也可以通过同业或者肄业的整合,通过财税法多方面、多维度的专家支持,形成一个解决方案。这种解决方案超越了产品,它深谙客户的“需要”和“想要”,并且能够在客户的生命周期里保持与时俱进的调整。

  刘释骏专家指出,当前,随着人们富裕程度的增长、居民财富的多元化,中国经济的主题也必然转向财富的保值增值。因此,中国“经济转型”的下一个爆发点,很有可能是个人和家庭的财富管理领域,种种迹象显示,中国财富管理行业正呈井喷之势。而在目前的中国市场上,能够满足投资者多元化财富管理需求的综合类财富管理服务尤为稀缺。

  财富管理作为综合性的金融服务,涉及营销、银行、证券、财会、法律、教育等多领域的专业知识,这就要求理财顾问必须是一专多能、一通百通的全能型人才。

  目前,刘释骏专家已组建了一支专业财富管理咨询服务团队,团队大多是来自银行、税务、财务、法务等方面的专业人才,能通过对客户财务状况、理财需求、投资偏好等各方面情况进行综合分析,为客户提供专属的资产配置方案和多元化的增值服务。

  谈及赢得客户的秘诀,刘释骏专家介绍说,除了构建不同风险偏好的产品线以充分满足客户需求外,更重要的是对合规、风险控制、投后管理以及客户服务的高度重视和责任感。她表示,自己团队中任何一个人都围绕着“以客户为中心,做好财富管理”这一目标去奋发努力,未来将以更加专业化的服务、国际化的视野、差异化的产品、科技化的手段持续为投资者提供高质量的综合财富管理服务。